Корпоративное страхование
ОТРАСЛЕВЫЕ РЕШЕНИЯ
Страхование
и благополучие сотрудников
Екатерина Львова — топ-эксперт в вопросах страхования и благополучия сотрудников
Благополучие сотрудников:
почему это важно для бизнеса
почему это важно для бизнеса
Контакты
Счастье и благополучие сотрудников во многом определяет бизнес-результат. Согласно исследованиям, 86% наемных работников, которые чувствуют удовлетворение на работе, более продуктивны. Корпоративный well-being повышает мотивацию, уровень сервиса, помогает поддерживать командный дух и удерживать таланты.
Забота со стороны работодателя вызывает у сотрудников чувство нужности и защищенности, поэтому программы корпоративного страхования становятся все более распространенной практикой.
Многие компании уже успели оценить преимущества профессионального консалтинга при формировании и внедрении программы ДМС в контексте мотивационной и бюджетной политики компании. АСТ помогает разработать программы благополучия с учетом грейдирования, актуальной практики рынка, в том числе отраслевой специфики.
Забота со стороны работодателя вызывает у сотрудников чувство нужности и защищенности, поэтому программы корпоративного страхования становятся все более распространенной практикой.
Многие компании уже успели оценить преимущества профессионального консалтинга при формировании и внедрении программы ДМС в контексте мотивационной и бюджетной политики компании. АСТ помогает разработать программы благополучия с учетом грейдирования, актуальной практики рынка, в том числе отраслевой специфики.
Кто такой этот брокер,
что он дает?
Телефон
+7 (495) 660 4505
+7 (495) 660 4505
E-mail
info@ast.insure
info@ast.insure
и как АСТ помогает упростить работу HR и Comp&Ben
Что нравится корпоративным клиентам в работе с АСТ?
01
02
03
Программы страхования и благополучия в контексте мотивационной и бюджетной политики компании
Трендовые предложения, горячие новинки провайдеров и отраслевой бенчмаркинг
Высокие показатели удовлетворенности сотрудников благодаря тонкой настройке программ
Держим руку на пульсе
04
05
Качественное медицинское сопровождения (врач-эксперт)
Ответственное административное сопровождение всех процессов и «цифр» договора
06
Консолидация и сохранение истории взаимодействия со страховыми партнерами и провайдерами программ
Тенденции и бенчмарки в страховании сотрудников 2024
Исследование актуальных трендов страхования персонала в России.
Кейcы
Кейс 2
Кейс 1
Я могу рассказать подробнее
Производственная компания, со штатом 22 000 сотрудников, при пролонгации договора по страхованию жизни и от несчастных случаев (НСиБ) столкнулась с увеличением стоимости в два раза. Компания работала со страховой напрямую. Эта проблема привела компанию к страховому консультанту АСТ.
Решение АСТ:
Аудит условий страхования и убыточности по договору показал, что в регионах программой по несчастному случаю (травма) застрахованные почти не пользуются, — не до конца понимают порядок получения помощи. Убыточность генерируется в отдельном регионе повышенной выплатой по «Критическим заболеваниям».
Мы пересмотрели программу: вынесли на рисковый договор всё, что касается несчастных случаев, оформили депозитный договор по критическим заболеваниям, изменили ряд параметров программы, настроили процессы и скорректировали подход к информированию застрахованных.
В итоге компания осталась в рамках бюджета прошлого года по страхованию от несчастных случаев, а часть затрат вынесли на компенсацию за лечение по критическим заболеваниям (депозит).
Решение АСТ:
Аудит условий страхования и убыточности по договору показал, что в регионах программой по несчастному случаю (травма) застрахованные почти не пользуются, — не до конца понимают порядок получения помощи. Убыточность генерируется в отдельном регионе повышенной выплатой по «Критическим заболеваниям».
Мы пересмотрели программу: вынесли на рисковый договор всё, что касается несчастных случаев, оформили депозитный договор по критическим заболеваниям, изменили ряд параметров программы, настроили процессы и скорректировали подход к информированию застрахованных.
В итоге компания осталась в рамках бюджета прошлого года по страхованию от несчастных случаев, а часть затрат вынесли на компенсацию за лечение по критическим заболеваниям (депозит).
IT-компания, 1 200 сотрудников.
Компания обратилась к профессиональному консультанту по страхованию с запросом на экспертную оценку наполнения текущей программы ДМС и дизайн новой — с опорой на отраслевой бенчмаркинг.
Решение АСТ:
АСТ провел аудит договора, опрос сотрудников, сравнительный анализ по программам компаний в данном сегменте, наши эксперты организовали тендер среди страховых компаний, чтобы воплотить пожелания клиента на лучших условиях.
По результатам тендера в новой редакции программы сохранили грейдирование, увеличили список клиник для топ-менеджеров с франшизой. Расширили для сотрудников стоматологическую программу (по результатам опроса). Выровняли наполнение программы и дополнили ее опцией психологической поддержки (через провайдера EAP).
В результате, при увеличении стоимости всего на 5%, страховая программа при поддержке АСТ была приведена в соответствие с лучшими практиками и потребностями клиента.
Компания обратилась к профессиональному консультанту по страхованию с запросом на экспертную оценку наполнения текущей программы ДМС и дизайн новой — с опорой на отраслевой бенчмаркинг.
Решение АСТ:
АСТ провел аудит договора, опрос сотрудников, сравнительный анализ по программам компаний в данном сегменте, наши эксперты организовали тендер среди страховых компаний, чтобы воплотить пожелания клиента на лучших условиях.
По результатам тендера в новой редакции программы сохранили грейдирование, увеличили список клиник для топ-менеджеров с франшизой. Расширили для сотрудников стоматологическую программу (по результатам опроса). Выровняли наполнение программы и дополнили ее опцией психологической поддержки (через провайдера EAP).
В результате, при увеличении стоимости всего на 5%, страховая программа при поддержке АСТ была приведена в соответствие с лучшими практиками и потребностями клиента.
Как экспертиза АСТ помогает в работе HR
- АСТ помогает получить индивидуальные условия страхования, позволяющие оптимизировать расходы на C&B;
- эксперты АСТ экономят ресурсы HR-подразделения, принимая на себя большую часть работы по договору страхования;
- тонкая настройка программы по технологии АСТ позволяет достичь высоких показателей удовлетворенности;
- клиенты АСТ получают объем страхования и сервисных услуг, действительно необходимый бизнесу, в отличие от условий, которые провайдеры предлагают при стандартном подходе, исходя из собственных интересов;
- в спорных ситуациях со страховой компанией эксперты АСТ защищают интересы застрахованных;
- АСТ оказывает HR целый ряд дополнительных услуг, не входящих в программу страхования (например, бенчмаркинг).
ДМС — востребованный инструмент сохранения здоровья и мотивации сотрудников
В условиях высокой конкуренции на рынке труда многие компании стремятся улучшить свое предложение для кандидатов, предлагая им качественную медицинскую защиту с помощью программ добровольного медицинского страхования. Во многом этот тренд определяет рост спроса на ДМС: по оценкам страховых компаний в этом году он составляет от 10 до 19%. Кроме того, все более частыми становятся запросы на расширение программ. Многие HR оценивают ДМС как действенный инструмент работы с мотивацией сотрудников.
Защита жизни и здоровья сотрудников от несчастных случаев и болезней — это проявление заботы о людях и инструмент управления рисками
Страхование жизни и здоровья сотрудников от несчастных случаев и болезней (НСиБ) — хорошая возможность для работодателя не только проявить социальную ответственность, обеспечив работникам гарантированную материальную помощь в сложной ситуации, но и надежно защитить компанию от непредвиденных трат, так как выплату при страховом случае осуществит страховая компания.
Таким образом, работники получают дополнительную льготу к соцпакету, а бизнес — лояльность сотрудников и защиту некоторых финансовых рисков.
Дополнительный плюс для компании — возможность отнести взнос по программе на затраты.
Таким образом, работники получают дополнительную льготу к соцпакету, а бизнес — лояльность сотрудников и защиту некоторых финансовых рисков.
Дополнительный плюс для компании — возможность отнести взнос по программе на затраты.
Корпоративные программы поддержки эффективности и благополучия сотрудников
Wellbeing — это комплекс корпоративных программ, направленных на повышение эффективности команды, упрощение найма, развитие и удержание сотрудников. Один из актуальных инструментов wellbeing — программы поддержки, или Employee Assistance Programs (EAP), помогающие работникам всех уровней справляться с ментальными проблемами, которые влияют на их личное благополучие и, как следствие, на производительность труда.
Эффективное решение личных вопросов с помощью таких программ помогает сохранять благоприятную рабочую атмосферу в команде, повышать эффективность сотрудников и укреплять их лояльность работодателю.
Эффективное решение личных вопросов с помощью таких программ помогает сохранять благоприятную рабочую атмосферу в команде, повышать эффективность сотрудников и укреплять их лояльность работодателю.
Гарантированная защита сотрудников на случай диагностики критических заболеваний*
Программы страхования на случай диагностики и лечения онкологии и других критических заболеваний реализуются для корпоративных клиентов как расширение к программе ДМС или как отдельная программа, и включают:
* Возможно организовать за счет сотрудника по корпоративным тарифам от страховой компании
- покрытие лечения всех видов онкологических и других критических заболеваний в ведущих российских и зарубежных клиниках
- высокие страховые лимиты до € 2 млн
- обширную программу: договор покрывает хирургические и нехирургические методы лечения, включая лечение современными препаратами, расходные материалы и медикаменты
- использование самых современных методов лечения
- расходы на проезд к месту лечения и проживание
- психологическую помощь и поддержку клиентов и членов их семей
- индивидуальное сопровождение страхового случая, персонального врача-куратора
* Возможно организовать за счет сотрудника по корпоративным тарифам от страховой компании
Полис ВЗР — возможность обеспечить медицинскую защиту работников в зарубежных поездках
Полис ВЗР (для выезжающих за рубеж) — это медицинская страховка, которая необходима гражданам РФ в заграничных поездках. Полис, оформленный работодателем, позволит вашим сотрудникам получить медицинскую помощь за пределами Российской Федерации за счет средств страховой компании.
Всесторонняя медицинская защита сотрудников вашей компании за рубежом
В пакет программ включен исчерпывающий перечень услуг, который позволит застрахованному решить и финансовые, и организационные вопросы медицинской помощи за рубежом:
- оплата всего цикла лечения и проживания в другой стране полностью за счет страховой компании;
- возможность избежать тяжёлых последствий при раннем диагностировании и своевременном квалифицированном лечении;
- «второе мнение» независимых экспертов;
- профессиональная психологическая поддержка;
- возможность участвовать в экспериментальных программах лечения и другие опции.
Страхование линейного персонала – как мотивировать и удерживать сотрудников: выступление Екатерины Львовой и Натальи Дегтяревой на вебинаре для HR пищевой индустрии
Видеоматериалы по теме:
Этапы разработки страховой программы ДМС
Согласование условий
5 объект
Аудит текущих условий
Анализ статистики посещаемости и убыточности
Опрос сотрудников
- Плюсы и минусы текущей программы; альтернативные решения с учетом отраслевой специфики и тенденций рынка
- Отчет по результатам аудита
- Экспертный анализ статистики посещаемости и управление убыточностью договора
- Плюсы и минусы текущей программы; альтернативные решения с учетом отраслевой специфики и тенденций рынка
- Отчет по результатам аудита
Комплексная оценка и отбор участников тендера
- Подготовка с учетом требований Университета и наших рекомендаций
Подготовка тендерного задания
Тендер
- Проведение анонимного онлайн-опроса удовлетворенности качеством медицинских услуг, сервисом и страховой компанией
- Подготовка всестороннего аналитического отчета по результатам проведенного конкурса, организация трехсторонних встреч для улучшения финальных предложений
Опрос сотрудников
01
02
03
04
05
06
Пожалуйста, ответьте на несколько вопросов, чтобы мы связали вас с профильным экспертом
Отправляя эту форму вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности и даёте согласие на обработку персональных данных